今回は、チャットレディの確定申告のやり方を年間スケジュールで解説します。
またメールレディやテレフォンレディも個人事業者であるため、確定申告のやり方はチャットレディと同じです。

まゆみ

元チャットレディ・メールレディ・風俗嬢・パパ活・マッチングアプリなど、大人向けサービスの利用・職業経験を活かして執筆・取材しているライター。
現在は2児のママ。
実体験をもとに本音の情報を発信しています。

チャットレディの確定申告とは

一言に確定申告といっても様々な内容がありますが、チャットレディに関連するのは「所得税」です。

所得税の確定申告とは

所得税の確定申告とは、1年間（1月1日～12月31日）の収入から経費や控除などを差し引き、納める所得税額を計算して税務署へ申告する手続きです。
チャットレディは会社員のように源泉徴収がないため、個人事業者として「所得」を申告する必要があります。
これにより正しい所得税額が決まり、同時に住民税や国民健康保険料などの基礎データにもなります。

所得税の確定申告を行う必要がある年間所得の計算方法

基本的には「本業は年間所得48万円以上（基礎控除が48万円だから）」「副業は年間所得20万円以上」で所得税の確定申告が必要です。

ただし、厳密には「年間収入（本業・副業を問わず、源泉徴収されていない収入）」-「基礎控除（白色申告は48万円・青色申告は48万円+最大65万円）」-「社会保険料控除等（国民年金保険料や国民健康保険料など）」-「経費（通信費やスマホ代など）」＝「課税所得」です。

課税所得が2,000円だった場合、「2,000円」×「5%」＝「100円」が納めるべき所得税の納税額となります。

引用元：国税庁 所得税の税率

源泉徴収票がある場合は還付金を受け取れる可能性がある

スタッフで正社員雇用されるといった場合を除くとチャットレディの収入には源泉徴収がありませんが、本業の給与や他の副業の報酬に源泉徴収がある場合に所得税の確定申告を行うと還付金を受け取れる可能性があります。

還付金とは、払い過ぎた所得税を還付する金額のことです。
すでに源泉徴収で所得税を支払っている場合でも、所得税の確定申告で経費等を差し引くと所得税を支払いすぎているケースがあるため、基本的には源泉徴収がある場合も所得税の確定申告を行わなければ損です。

所得税の確定申告の必要性は「国税庁 確定申告等作成コーナー」で確認するのが確実

チャットレディの収入がいくらであれば所得税の確定申告が必要なのか、あるいは還付金を受け取れるかどうかは「国税庁 確定申告書等作成コーナー」で確認するのが確実です。

収入や経費などの必要事項を入力すると、所得税額や還付金などが自動計算されます。
所得税額が1円以上であれば確定申告が必要ですし、還付金があるなら確定申告するほうがお得です。

チャットレディの確定申告のやり方を年間スケジュールで解説

チャットレディの所得税の確定申告のやり方を年間スケジュールでまとめました。
毎月やるべきことは「帳簿の記帳」と「経費の証拠の保存（領収書やレシート）」です。

実際に所得税の確定申告を行うのは、毎年2月16日〜3月15日です。
この期間に「国税庁 確定申告書等作成コーナー」などで所得税の確定申告書を作成して税務署に提出します。

チャットレディの確定申告で毎月やるべきこと

チャットレディが所得税の確定申告に向けて毎月やるべきことは、「帳簿」と「経費の証拠の保存」です。

チャットレディの帳簿は白色申告の単式簿記でOK

チャットレディの帳簿をつけるにあたって、まずは所得税の確定申告の方法を「白色申告」か「青色申告」かを決めなければなりません。
青色申告は節税効果が高いメリットがある反面、申請が必要な上に複式簿記という複雑な帳簿を付けなければならないため、長期的に安定して高収入を稼げるチャットレディでなければメリットが少ないです。

副業で短期的にチャットレディのお仕事をする場合や、収入が不安定な場合などは白色申告で確定申告を行うのがおすすめです。
白色申告は単式簿記という家計簿のような簡易記帳が認められているため、初心者でも簡単に帳簿を付けられます。

帳簿の付け方や白色申告・青色申告の違いは以下の記事にまとめているので、合わせて参考にしてみてください。

チャットレディの帳簿の付け方！白色と青色の違いも解説

チャットレディの帳簿の付け方を、白色と青色それぞれのメリット・デメリットも合わせて解説します。

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2025.12.11

チャットレディの経費管理は帳簿をつけて証拠を保存すればOK

チャットレディの経費は帳簿をつけながら、領収書やレシートなどの証拠を保存すればOKです。
確定申告が初めての方はどんな費用を経費にできるのか迷うと思います。
以下の記事では、チャットレディの主な経費を一覧表にまとめて、按分計算についても解説しています。

チャットレディの確定申告で経費にできる費用は何がある？チャトレの経費を解説

チャットレディの確定申告をする際に経費として認められる費用を解説。プロバイダー費用や洋服代など、チャトレの主な経費をまとめてご紹介します。

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2025.12.11

チャットレディの確定申告書の書き方

チャットレディの所得税の確定申告は毎月「帳簿」「経費」を管理しながら、2月16日～3月15日の期間に確定申告書を作成して税務署に提出しなければなりません。

所得税の確定申告書は「国税庁 確定申告書等作成コーナー」で作成するのが簡単です。
初心者にも専門用語が分かるようにQAが設置されており、流れにそって必要な情報を入力するだけで作成できるようになっています。

以下の記事では、確定申告書の書き方を画像で解説しているので、何を書けばいいのか分からないときは参考にしてみてください。

チャットレディの所得税・確定申告書の書き方を画像で記入例を解説

初めて所得税の確定申告を行うチャットレディに向けて、所得税・確定申告書の書き方を画像で記入例を紹介しながら詳しく解説します。

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2025.12.09

副業バレ防止のために住民税の支払方法変更も確定申告で行うと楽

副業でチャットレディのお仕事をする場合、副業収入が増えると本業の勤め先の給与から天引きされる住民税が増えるため、副業を疑われるケースがあります。
住民税の支払方法を「普通徴収（自分で納付）」に変更すると、勤め先に会社に副業を疑われる可能性が減ります。
住民税の支払方法は所得税の確定申告とセットで行えるため、一緒にやっておくと楽です。

副業チャットレディは住民税でバレる？副業が勤め先にバレない住民税の支払方法を解説

副業でチャットレディのお仕事をする女性に向けて、勤め先に副業がバレないための住民税の支払方法を解説します。

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2025.12.09

チャットレディの確定申告をしなくても税務署にバレない？

所得税の確定申告は分からないことが多いため、「できればしたくない…」という方がほとんどだと思います。
しかし、税務署に確定申告していないことがバレるかどうかは運の世界なので、不安ならしっかりと確定申告しましょう。

チャットレディは確定申告しなくてもバレない？バレる可能性やバレたときの罰則を解説

チャットレディは確定申告しなくてもバレない？チャトレの確定申告をしない場合、税務署にバレる可能性やバレたときの罰則を解説します。

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2025.12.09

チャットレディはインボイスに登録すべき？（消費税の確定申告）

チャットレディは個人事業者なので「インボイス制度（適格請求書保存方式）」への登録も可能ですが、「申請が必要」「帳簿が複雑で難しい」「消費税の確定申告が必要」の理由から、チャットレディ以外の仕事も含めて長期的に個人事業者としてお仕事する場合でなければ圧倒的にデメリットが大きいです。

一応、事務所・サイト・アプリによっては消費税分を含めて報酬を支払ってくれるケースもありますが、最大でも「通常報酬」+「その報酬に対する消費税10％」になるだけです。
しかし、収入が増えても消費税の確定申告を行う義務が発生するため、一般的には個人事業者として安定した収入を稼げている人でなければデメリットのほうが大きいと言われています。

迷うならチャットレディの仕事のためにインボイスに登録する必要はありません。

まとめ | チャットレディの確定申告はやってみると超簡単

チャットレディの確定申告は実際にやってみると簡単です。
毎月、帳簿で収入と経費を管理しながら、確定申告書を作成する際には自分に該当する社会保険料控除などを調べて、その情報を確定申告書等作成コーナーで入力すれば、あとは自動的に納税額や還付金などの情報がでます。
確定申告は義務なので、頑張って確定申告に挑戦してみてください。

今回は、チャットレディの帳簿の付け方が分からない女性に向けて、白色と青色の違いも合わせて詳しく解説します。

まゆみ

元チャットレディ・メールレディ・風俗嬢・パパ活・マッチングアプリなど、大人向けサービスの利用・職業経験を活かして執筆・取材しているライター。
現在は2児のママ。
実体験をもとに本音の情報を発信しています。

チャットレディは個人事業主なので帳簿をつけなければならない

チャットレディは会社員として雇用されるのではなく、個人事業として業務を請け負うお仕事です。
「個人事業者には帳簿を付ける義務がある」ため、チャットレディは本業・副業に関わらず、帳簿を付けなければなりません。

チャットレディの帳簿を付ける前に白色申告か青色申告を決める

帳簿を付けるにあたって、最初に決めなければならないのが「白色申告」「青色申告」です。

白色申告と青色申告とは

白色申告と青色申告とは、所得税の確定申告方法のことです。
白色申告と青色申告では、所得税の確定申告を行う際に記入内容等が異なるため、最初に白色申告か青色申告かを決めなければなりません。

白色申告と青色申告の違い

白色申告と青色申告には様々な違いがありますが、大きな違いとなるのが控除額です。
白色申告には特典がないので「基礎控除48万円」しかありませんが、青色申告には「基礎控除48万円」+「最大65万円」の控除があります。
控除が大きいと所得が低くなるため、青色申告は節税のメリットが大きいです。

ただし、青色申告は青色申告承認申請書を提出して承認されなければ適用されないため、手間がかかるのがデメリットです。

チャットレディは白色申告と青色申告のどちらがおすすめ？

短期間だけチャットレディのお仕事をする女性には、白色申告がおすすめです。
白色申告は申請が必要ないため、帳簿をつけて所得税の確定申告をすればOKです。

長期間チャットレディのお仕事をする女性には、青色申告がおすすめです。
基礎控除48万円に加えて最大65万円の控除を受けられるため、所得税の節税効果が非常に大きいです。

チャットレディの白色申告の帳簿の付け方（単式簿記）

チャットレディの帳簿を白色申告でつける場合、簡易な帳簿である「単式簿記」が認められています。

単式簿記とは

単式簿記とは、収入と支出を1本の帳簿にそのまま記録していく方法です。
家計簿と同じ考え方で、「いつ・いくら入ったか」「いつ・いくら出ていったか」をメモするだけでOKです。

借方や貸方といった仕訳は不要で、シンプルに収入と支出を足し引きすれば所得が分かります。
白色申告ではこの単式簿記が認められているため、初心者でもノートやExcelで簡単に帳簿を付けられます。

単式簿記の帳簿の付け方

単式簿記では、以下の5項目を帳簿に付けましょう。

フォーマットは特に決まっていないため、会計ソフトでもいいですし、ノートやスマホのメモ帳で帳簿をつけて保存しても問題ありません。

チャットレディの青色申告の帳簿の付け方（複式簿記）

青色申告で帳簿を付ける場合は、複式簿記で帳簿を付けなければなりません。
複式簿記は複雑なため、自動的に「借方」「貸方」等を作成できる会計ソフトを利用するのが一般的です。

複式簿記とは

複式簿記とは、すべての取引を「お金の入り口（借方）」と「お金の出口（貸方）」の両面から記録する帳簿方式です。
会社の経理で使われる本格的な方法で、収入と支出の関係を正確に把握できます。

例えば、チャット報酬が銀行に振り込まれた場合、「普通預金／売上高」と2方向で記録します。
青色申告で最大65万円の控除を受けるには、この複式簿記による帳簿が必要です。

複式簿記の帳簿の付け方

複式簿記の帳簿の付け方は、最低限として以下の5項目を記帳しなければなりません。

単式簿記と項目は同じですが、借方と貸方の双方で記帳しなければならないのが複式簿記の特徴です。

会計ソフトで複式簿記の収入を記帳した例

こちらは「やよいの青色申告オンライン」の「かんたん取引入力」で、チャットレディの収入を記帳した画像です。
このように必要項目を入力するだけで、あとは自動的に仕訳帳（借方・貸方）・総勘定元帳・青色申告決算書などを作成できます。

会計ソフトで複式簿記の支出を記帳した例

会計ソフトならチャットレディの支出も簡単に記帳できます。
ノート等で記帳するのは手間がかかりすぎるため、青色申告の帳簿を付けるなら会計ソフトは必須です。

【白色申告・青色申告共通】免税事業者なら収入も支出も金額は税込みでOK

売上が1,000万円以下は「免税事業者」であるため、収入も支出も税込みで記帳してOKです。
たとえば、収入が110,000円なら「収入 100,000円」「消費税 10,000円」というように分ける必要はなく、税込み表記で「110,000円」と記帳して問題ありません。

ただし、売上が1,000万円以下であっても「適格請求書等保存方式（インボイス制度）」に登録する場合は、消費税の納税義務が生じるため、収入も支出も消費税は別途管理（税込・税別のどちらでもいいが、消費税がいくらか分かるように記帳）する必要があります。

まゆみ

ほとんどのチャットレディはインボイスに登録していません。
インボイスに登録すると所得税以外にも消費税の確定申告を行う必要があるため、安定して長期間にわたって高収入を稼げるチャットレディでなければインボイスに登録するメリットがありません。

チャットレディの経費は種類が多い

チャットレディの帳簿を付ける上で経費の理解や把握は非常に重要です。
チャットレディは経費として認められる費用が多いため、以下の記事も参考にしてみてください。

チャットレディの確定申告で経費にできる費用は何がある？チャトレの経費を解説

チャットレディの確定申告をする際に経費として認められる費用を解説。プロバイダー費用や洋服代など、チャトレの主な経費をまとめてご紹介します。

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2025.12.11

まとめ | チャットレディは帳簿を付ける義務がある

チャットレディは個人事業者として収入を得るため、帳簿を付ける義務があります。
白色申告なら家計簿のような帳簿で問題なく、青色申告は会計ソフトを使えば簡単です。
どちらの場合も帳簿の義務があるので、正しく帳簿をつけましょう。

今回は、チャットレディの所得税の確定申告書の書き方を画像付きで解説します。

まゆみ

元チャットレディ・メールレディ・風俗嬢・パパ活・マッチングアプリなど、大人向けサービスの利用・職業経験を活かして執筆・取材しているライター。
現在は2児のママ。
実体験をもとに本音の情報を発信しています。

チャットレディの所得税・確定申告書を作成するために必要なもの

チャットレディの所得税・確定申告書を作成するにあたり、表にまとめた内容を準備しましょう。

社会保険料控除に関しては人によって「医療保険料控除」など様々な内容が該当しますが、一般的な個人事業主は「国民年金保険料控除」と「国民健康保険料控除」です。
どのような控除が該当するのか分からないときは、税務署へ電話して確認しましょう。

チャットレディの所得税・確定申告書の書き方を画像で解説

所得税の確定申告書は「国税庁 確定申告書等作成コーナー」で作成するのが一般的です。
今回は、「国税庁 確定申告書等作成コーナー」で所得税確定申告書を作成する場合の記入例をご紹介します。

国税庁・確定申告書等作成コーナーへアクセスする

「国税庁 確定申告書等作成コーナー」へアクセスすると、このような画面となります。
「作成開始」をクリックします。

e-Taxがなければ書面で作成する

提出方法は「e-Tax」が便利ですが、e-Taxを利用できない、あるいは準備が面倒なら「書面」を選択します。

年齢や職業などを記入する

①～④を記入します。
「②職業」はチャットレディが本業なら「個人事業者」、チャットレディが副業なら「会社員」を選択しましょう。

所得税を選択する

所得税の確定申告を行うため、「所得税(白色申告)」を選択します。
「青色申告」の場合、左から2番目の「決算書・収支内訳書（+所得税）」を選択して申告書等を作成しましょう。

青色申告とは、白色申告の基礎控除48万円に対して、最大65万円の控除を受けられるメリットがあります。
ただし、青色申告するためには「開業から2か月以内、またはその年の3月15日までに税務署へ申請」しなければなりません。

一般的に超高収入を稼いでいるチャットレディを除くと、白色申告で所得税の確定申告を行っている女性がほとんどです。

収入の種類は雑所得を選択する

チャットレディの収入の種類は「雑所得」を選びましょう。
ただし、継続性や独立性をもって事業といえるのであれば、「事業所得」で所得税を申告することも可能です。

雑所得の入力画面で所得の種類を確認する

雑所得を選択すると、雑所得の所得を入力する確認画面となります。
そのまま次へ進みましょう。

雑所得の金額を出演サイト別に入力する

雑所得の入力画面では、種目は「放送出演料」を選びます。
ただし、テレビに出演する芸能人などの意味合いも強いため、迷うなら「その他」を選択して説明欄に「配信者」と掲載しても問題ありません。
種目に関してはそこまで厳格さがないため、多少は曖昧でもどのような仕事で得た所得なのかが分かればOKです。
また業務に該当するかどうかは「該当する」を選択します。

雑所得の入力は出演先別で全件を入力するため、収入金額は各出演先の年間収入を記入します。
経費は出演先ごとに分けるとややこしいため、1件の雑所得の入力の必要経費に全ての経費を合算した金額を書いてOKです。
その場合、他の雑所得の必要経費は全て0にしましょう。

出演先の運営会社の所在地と会社名を入力する

雑所得の入力ページでは、チャットレディの出演先（報酬を支払う会社）の会社名と住所を入力します。
会社名と住所がわからない場合は、出演先のライブチャットに「所得税の確定申告を行うため、会社名と住所が必要です。教えて頂けますか？」とメールで聞きましょう。

雑所得の入力を確認する

1件の入力を終えると確認画面が表示されるため、内容に問題がなければ2件目も同じように入力します。

全ての雑所得を入力したら総所得を確認する

全ての雑所得を入力したら、合計の雑所得が表示されます。

控除を入力する

雑所得の入力が終わったら、次は控除を入力します。
控除とは、所得から差し引かれる金額なので、控除額が多いほど所得が低くなるため、納税額が安くなります。

控除は控除の種類と金額を入力する

控除の入力画面では、該当する控除の種類を選んで、金額を入力します。

控除額を確認する

全ての控除を入力したら、画像のように各控除額が表示されます。
一般的に本業でチャットレディをしている場合は「国民年金保険料」と「国民健康保険料」が該当します。

国民年金保険料は年末あたりになると「控除証明書のハガキ」が送付されるため、ハガキに掲載されている控除額を入力して、控除証明書としてそのハガキを申告書に添付して提出します。
国民健康保険料は控除証明書がないため、金額を記入すればOKです。
金額がわからない場合は、お住まいの市役所に電話をして「所得税の確定申告の控除のために、国民健康保険料の金額を教えて頂けますか？」と聞きましょう。

またその他の控除が該当するかどうかわからない場合、国税庁に電話をして「どの控除が該当するのか分かりません。所得税の確定申告がはじめてなので、教えて頂けますか？」と聞けば回答してくれます。

所得税の納付額を確認する

控除を入力したら、あなたの所得税の納付額が自動計算されて表示されます。
所得は「年間収入」-「基礎控除48万円（白色の場合・自動計算で差し引かれる）」-「経費（雑所得で入力した経費の合計額）」-「控除（国民健康保険料など）」＝「所得」です。
今回は所得を100万円で入力したため、所得よりも経費や控除のほうが金額が多かったため、納税額は0円となりました。

ちなみに納税額が0円であれば確定申告書をする必要はありません。
ただし、0円申告といって所得が0円であることを申告すると、住民税や国民健康保険料が安くなるケースもあるため、人によって0円申告しておくほうがメリットが大きいです。
また所得税の納付方法は「銀行口座から引き落とし」や「納付書で支払い」などを選べます。

最終確認画面で入力情報を確認

最終確認画面では、これまでに入力した情報を確認できます。
また住民税の徴収方法を変更する項目もあるため、「副業バレ」を防ぐために住民税の支払方法を変更したい場合は「自分で納付（普通徴収）」を選択しましょう。

全てを入力したら所得税確定申告書を印刷して税務署に郵送する

全ての入力を終えたら、所得税の確定申告書を印刷して税務署に郵送すれば完了です。
控え用も合わせると10枚以上と印刷枚数が多くなるため、翌年もチャットレディの仕事を継続するならe-Taxで確定申告を行うほうが印刷しなくていいので楽です。

まとめ | チャットレディの所得税確定申告書の書き方は慣れると簡単

初めての所得税の確定申告書の作成は悩むと思いますが、1つ1つ疑問を解決すれば意外と簡単です。
困ったときは税務署に電話して疑問を解決すれば、初めてでも簡単に所得税の確定申告書を作成できます。

今回は、チャットレディが確定申告をしなかった場合、税務署にバレるのかどうかを解説します。

まゆみ

元チャットレディ・メールレディ・風俗嬢・パパ活・マッチングアプリなど、大人向けサービスの利用・職業経験を活かして執筆・取材しているライター。
現在は2児のママ。
実体験をもとに本音の情報を発信しています。

チャットレディの確定申告をしない…バレない？バレる？

結論から言いますと、チャットレディで高収入を稼いでいるほど、確定申告をしなかった場合に税務調査を受ける可能性が高いです。

確定申告は「本業48万円以上」「副業20万円以上」で必要

まず、所得税の確定申告は「本業48万円以上」「副業20万円以上」でやらなければならないため、チャットレディ以外の職業も含めるとかなり多くの人が所得税の確定申告の対象です。

申告漏れや無申告でバレていない人は多いと推測される

正確なデータはありませんが、「申告漏れ」や「無申告（確定申告していない）」でも税務署にバレていない人は多いと推測されます。

税務署職員の人数は約55,000人、それに対して令和5年に確定申告をした人数は「2,324万人」です。
単純計算すると「23,240,000人」÷「55,000人」＝「1職員あたり約422件」。
申告した人の内容を確認するだけでも大変なのに、申告していない人をチェックするには税務署職員の人数が足りません。

低収入のチャットレディは税務調査の可能性が低い

税務調査の対象を決める際には優先順位があるため、低収入のチャットレディは確定申告しなかった場合にバレない可能性があり、仮に税務署にバレていてもスルーされる可能性があります。

高収入のチャットレディは税務調査の可能性が高い

一方、高収入を稼いでいるチャットレディは税務調査を受ける可能性が高いです。
芸能人など高所得者の脱税はよくテレビなどでも報道されますが、所得が高額だと脱税額も高額となるため、税務調査の対象になりやすいのは間違いありません。

チャットレディは罰則を受けないために確定申告すべき

チャットレディの確定申告がバレるかどうかは、どれだけ考えても可能性や運の話。
大切なのは確定申告していないことがバレたときに罰則を受けてしまうことです。

脱税は刑事罰のある犯罪行為として規定されている

脱税とは、意図的に税を逃れる行為です。
脱税には税法によって厳しい罰則が設けられています。

不正の手段を使って故意に税を免れた者には、税法により懲役や罰金が科されます。

脱税の主な罰則

脱税には内容によって様々な罰則があり、確定申告をしなかった場合に課せられる「無申告加算税」は原則15%の加算税ペナルティを受けます。

まとめ | バレるかどうかは運。不安なら確定申告一択！

チャットレディが確定申告しなかった場合にバレるかバレないかは運の世界です。
高収入を稼ぐと税務調査を受ける可能性は高くなりますし、不安に思うならしっかりと所得税の確定申告を行いましょう。

今回は、チャットレディの確定申告の経費について解説します。

まゆみ

元チャットレディ・メールレディ・風俗嬢・パパ活・マッチングアプリなど、大人向けサービスの利用・職業経験を活かして執筆・取材しているライター。
現在は2児のママ。
実体験をもとに本音の情報を発信しています。

チャットレディの主な経費 | 勘定項目別の一覧表

チャットレディの主な経費を勘定項目別にまとめました。
チャットレディの確定申告は会計ソフト等で勘定項目ごとに経費管理すると、確定申告が楽になります。

チャットレディの経費は証拠と正当性があれば認められる

チャットレディの経費にできるかどうかの判断は、証拠と正当性があればOKです。
税務調査を受けた場合に「これが経費の証拠です。経費の正当性はこうです。」と説明できれば問題ありません。

経費の証拠はレシートや領収書を保管する

経費は証拠がなければ認められないため、全ての経費のレシートや領収書を保管しましょう。
税法では帳簿書類を保存する義務があり、「前年の所得が300万円以下は5年間」「前年の所得が300万円以上は7年間」保管しなければなりません。

まゆみ

経費の証拠は所得税確定申告時に税務署へ提出する必要はありません。
確定申告書には各収入の記入欄に「経費」という項目があるため、そこに経費の金額を書くだけでOKです。

経費の正当性は口頭説明でOK

経費の正当性はノートなどに細かく文章で書いて保存する必要はなく、税務調査で聞かれた場合に領収書等の証拠を見せながら口頭で説明すればOKです。

チャットレディ経費の按分の考え方

家賃など一部の経費は全額を経費にできないため、按分で正当性のある金額だけを経費にしなければなりません。

按分とは

按分（あんぶん）とは、プライベートと仕事で共通して使っている費用を「業務で使った割合」に分けて経費に計上することを言います。

例えば、スマホの月額料金10,000円を按分計算する場合、月トータルで仕事に4割を使っているなら、「10,000円」÷「4割」＝「2,500円」として経費計上します。

按分には明確な計算方法がない

按分には国が定める明確な計算方法がないため、自分で正当な金額を計算して経費計上するのが原則です。
説明が合理的で正当性があるかどうかがポイントになるため、割と曖昧でも認められることは多いです。

電気代の経費を按分計算する場合

例として、私が4年間所得税の確定申告で電気代を按分計算した方法をご紹介します。

①毎日電気を使う部屋数をピックする
⇩
②「毎月の合計電気代」÷「毎日使っている部屋数」＝「チャトレで使っている部屋の電気代の経費」
⇩
③電気代が合計10,000円、3部屋あって1部屋が仕事部屋の場合、「10,000円」÷「3部屋」＝「3,333円」

この按分計算で1度も税務調査を受けなかったため、正当性が認められたということです。

他にも部屋数ではなく仕事で使った時間で計算しても正当性は認められるでしょうし、同じ電気代でも人によって按分の計算方法は様々です。

重要なのは仕事で使った割合の正当性を示すことです。

按分計算に困ったときは税務署に電話して聞くのがおすすめ

初めての確定申告では経費の按分計算に迷うと思いますが、困ったときは税務署に電話して聞くのが一番早いです。

「自宅でインターネット関連の仕事をしてます。
毎月の部屋の電気代を経費にしたいのですが、正当性のある経費を計算するために案分計算のやり方を教えてください。」

このように説明すれば、税務署職員が丁寧に按分計算の方法を教えてくれます。

まとめ | チャットレディは経費の種類が多くて節税しやすい

チャットレディは電気代やネイル代など、認められる経費の種類が非常に多いです。
「経費にできるかな？」と判断に迷う費用のほとんどは按分計算がポイントになるため、正当性のある按分計算を考えることが大切です。

困ったときは税務署に聞けばすぐに解決できるため、経費にできないと思い込まず、税務署に確認しながら経費にできる費用は全て経費にするのがおすすめです。